Publié le : 22 septembre 20226 mins de lecture
Pour la bonne gestion de votre patrimoine, vous pourrez être incité à engager un professionnel en gestion de patrimoine. Mais trouver le bon expert qui sera apte à vous conseiller correctement n’est pas chose aisée. Voici les critères incontournables pour profiter des meilleurs conseils en gestion de patrimoine.
Quand engager un conseiller en gestion de patrimoine ?
Si vous avez un patrimoine immobilier que vous voulez faire fructifier, vous devez savoir le gérer. Mais si vous ne maitrisez pas cette discipline particulière, vous devez d’emblée vous faire accompagner par des professionnels en la matière.
S’il n’existe pas de meilleur moment pour commencer à engager un conseiller en gestion de patrimoine, il existe pourtant des tournants de la vie d’une personne qui peuvent être les moments propices pour commencer à envisager le futur. Et c’est le meilleur moment pour commencer à collaborer avec un conseiller en gestion de patrimoine.
Parmi ces moments spécifiques, on peut citer le mariage. Avec les patrimoines du couple, la gestion peut être plus compliquée. D’où l’intérêt de le confier aux professionnels comme « matthieu-boisiaud-assurance-et-patrimoine.fr ».
Sinon, vous pouvez aussi commencer à appeler un conseiller en gestion de patrimoine si vous avez divorcé ou si votre conjointe ou conjoint est décédé afin de réaliser de nouveaux bilans pour votre nouvelle vie.
Un nouvel héritage, l’approche de la retraite ou encore l’envie de prendre en main votre patrimoine peuvent également être des moments stratégiques pour débuter une collaboration avec un conseiller en gestion de patrimoine.
Sinon, vous pouvez commencer à engager un conseiller en gestion de patrimoine une fois que votre patrimoine a atteint une certaine surface financière. Et pour vos besoins d’assistance en termes de transmission, sachez que vous pouvez faire appel aux services d’un conseiller le plus vite possible.
Les différents types de conseillers en gestion de patrimoine
Actuellement, vous pouvez trouver deux types principaux de conseillers en gestion de patrimoine. Le premier type de conseiller en gestion de patrimoine travaille au sein d’une agence bancaire. En général, ce sont des conseillers de la banque ou de l’institution financière.
De ce fait, il n’est donc pas rare que ces conseillers proposent des produits et des services de la banque au sein de laquelle ils travaillent dans la gestion de votre patrimoine immobilier. Toutefois, il est à remarquer que les conseillers en gestion de patrimoine dépendants peuvent aussi travailler dans une assurance, au sein des mutuelles ou encore avec des courtiers.
Le deuxième type de conseiller en gestion de patrimoine est indépendant. De par cette libéralité de ses services, ce deuxième type de conseiller ne dépend d’aucune institution. Ils proposent de ce fait des conseils indépendants et plus objectifs.
Le conseiller en gestion de patrimoine qui travaille à leurs comptes peut néanmoins intégrer un cabinet en gestion de patrimoine.
Les raisons d’engager un conseiller
En principe, le conseiller en gestion de patrimoine dispose de solides connaissances en gestion de patrimoine. En tant qu’expert, il demeure bien placé pour vous conseiller dans les placements que vous devez privilégier ou non pour votre patrimoine.
Ce professionnel est également à même de définir la stratégie patrimoniale la plus adaptée à vos différentes attentes. En effet, il peut vous aider à définir vos différentes manœuvres sur le long terme.
Il peut également vous aider dans la réduction de votre fiscalité par rapport à votre patrimoine. Sans oublier ses prises en charge et ses différentes interventions pour la préparation des démarches de votre succession.
Savoir choisir son conseiller en gestion de patrimoine
Si vous voulez tirer le meilleur de la gestion de votre patrimoine, vous devez choisir scrupuleusement votre conseiller. Votre collaboration doit de ce fait être basée avant tout sur une relation de confiance.
S’ils tendent généralement à insister à vous connaître personnellement, c’est qu’ils aspirent à établir le diagnostic le plus précis à votre suivi. De votre côté, pensez à lui soutirer toutes les informations nécessaires qui vous rassurent par rapport à ses démarches pour votre patrimoine.
Sinon, un conseiller fiable doit au moins avoir suivi une formation en gestion de patrimoine et disposer d’un master 2 dans cette option. En parallèle, il doit aussi avoir un statut de conseiller en investissement financier ou CIF.
En tant que professionnel dans l’immobilier, le conseiller en gestion immobilière doit aussi être apte à vous présenter une carte professionnelle d’agent immobilier. Il doit de ce fait être inscrit à l’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance ou Orias.
Après, un conseiller fiable peut aussi remettre à son client son document d’entrée en relation DER qui doit renfermer son numéro d’inscription à l’Orias, ses relations avec ses fournisseurs ou encore son assurance professionnelle.
Il est aussi vivement recommandé de confier la gestion de patrimoine à Angers à un conseiller qui est membre d’une des quatre associations professionnelles de CIF qui dispose de l’agrément de l’Autorité des marchés financiers ou AMF.
En tombant sur un conseiller en gestion de patrimoine qui réunit l’exhaustivité de ces critères, vous pourrez vous assurer de confier votre patrimoine et l’assurance de votre futur entre de bonnes mains.